旺旺时时彩APP:監管開出33張罰單 中信信託和五礦信託等違規

最新资讯 2019年10月19日 11:13

監管開出33張罰單 中信信託和五礦信託等違規

監管開出33張罰單 中信信託和五礦信託等違規

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而從信託公司被處罰事由來看♂♂⊙,主要涉及業務違規、違反審慎經營規則、關聯交易、信息披露、內控制度等⌒☆,且罰單公布的監管處罰事由呈現更具體和更明確的趨勢π。

從處罰的原因來看△,被罰機構多涉及信託資金違規用於房地產開發企業繳交土地出讓價款、違規投向「四證」不全的房地產項目、違規向不具備二級資質的房地產開發企業提供融資等☆∴。這些正是「23號文」嚴厲打擊所在〇☆。

比如〇,10月11日♂,五礦信託因盡職管理不到位♂∴,導致信託資金用於收購土地↑?□,被青海銀保監局罰款30萬元;9月11日π♀,中信信託因信託資金違規用於房地產開發企業繳交土地出讓價款被北京銀保監局責令改正﹡﹡♂,並給予30萬元罰款的行政處罰;同日♂⊙∵,建信信託因信託資金違規用於房地產開發企業繳交土地出讓價款、違規投向「四證」不全的房地產項目等問題﹡?,被北京銀保監局責令改正♂⊙,並給予合計90萬元罰款的行政處罰;4月10日♂〇,北方國際信託及其相關負責人⊙,因違規發放房地產自營貸款◇,信託資金違規發放房地產貸款以及對上述問題負有審核和直接管理責任﹡┊,被天津銀保監局合計罰款85萬元□♀。

對於信保合作業務⌒∟,2019年7月發佈的《中國銀保監會辦公廳關於保險資金投資集合資金信託有關事項的通知》(銀保監辦發〔2019〕144號↑⊿▽,下稱「144號文」)〇▽〇,明確要求「保險資金不得投資單一資金信託♂▽〇,不得投資結構化集合資金信託的劣后級收益權」♂。

據本報記者了解◇↑,除了深入整治和嚴厲查處房地產業務領域各類違法亂象外?♂,北京銀保監局還對信託公司影子銀行和交叉金融業務深入開展專項檢查♀,就部分信託公司為銀行規避監管違規提供通道服務、與保險機構合作違反監管規定等問題依法實施行政處罰∟∴▽。

可見▽,監管形勢愈加嚴格◇,監管處罰的力度亦不斷加大∴♀。今年以來▽﹡,百萬罰單不在少數♂┊┊,被罰款超過200萬元的有5家公司;超過50萬元的罰單共有19張▽▽。而2018年百萬級別的罰單隻有2張∟,2017年則僅1張◇。

而在此之前?♂,信託公司因給保險做通道受罰的僅有一例:去年底華潤深國投信託因6項違規總計被罰610萬元﹡,其中第5項違規事項為協助保險資金投資于通道類信託計劃⌒↑。

記者注意到⌒,無論是被罰公司、罰單數量還是處罰金額⊙⊿∟,2019年均創近5年來的新高∴♂。公開信息顯示∟,2015~2018年♂,信託公司累計收到銀保監系統開出的罰單61張♂↑⌒。其中◇,各地銀保監局在2015年僅發出6張大單∵⊿?,2016年略有上升至9張↑♀◇。2017年和2018年的罰單數量明顯攀升↑,分別為22張和24張▽☆⊿。

實際上┊⌒﹡,監管罰單也是監管風向標∴⌒。從近兩年的罰單可見∴,2018年監管嚴抓的重點是政信業務♀♂♂,主要包括「信託公司違規向地方政府提供融資」以及「信託公司違規要求並接受地方政府違法擔保行為」π▽↑。

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此外♂∟,近期〇▽,有業內人士稱◇∟☆,部分信託公司接到監管口頭指導┊π⌒,嚴查底層資產為個人消費貸款的通道業務♂。

南方地區某信託公司一位業內人士指出△,「監管對信託業的合規管理和風險控制要求越來越高∟▽♀,未來可能還會有不少罰單☆。這在一定程度上將會倒逼信託公司不斷規範自身的經營行為∟△〇。」

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「144號文」還要求⊿∟∟,資金信託應當由受託人自主管理□∟,並承擔產品設計、項目篩選、盡職調查、投資決策、實施及後續管理等主動管理責任∟⊿。實際上↑♂,「144號文」在加強對「通道模式」監管〇┊∟,而上述信託公司正因違背了這一監管精神而遭罰∴。

緊盯房地產金融風險不放鬆⌒∵。今年以來♀〇▽,銀保監會多次發文﹡┊,嚴禁違規資金「輸血」樓市↑〇。比如┊,銀保監會辦公廳此前發佈《關於開展2019年銀行機構房地產業務專項檢查的通知》?〇,在包括北京、天津、重慶、深圳等32個城市開展銀行房地產業務專項檢查工作⊙△。

事實上π〇⌒,今年以來◇,監管部門對信託公司的處罰力度明顯加大⊙◇﹡。在行業罰單密集的背景下??⊿,多家受罰的信託公司向記者表示﹡▽?,將嚴格落實監管意見↑,對違規問題進行整改⊙┊⊙,加強公司合規經營┊。

在一系列嚴厲的監管政策下⌒∴,房地產信託業務下半年降溫態勢十分明顯↑。2019年三季度的信託登記系統數據顯示⊿,投向房地產的募集金額環比下降32.08%♀∟♂,規模佔比環比下降3.02%〇〇┊,滑落至第四位∟♀∟,其規模佔比已連續三個月下降〇♂△,佔比低於15%▽。

此外π∵,今年以來♀♂,五礦信託、北方信託等幾家公司被監管部門採取「雙罰」措施π┊⊙,即同時對機構和涉事人員採取「雙罰制」?↑┊。以10月11日青海銀保監局下發給五礦信託的兩張罰單為例π,除了五礦信託遭到處罰外⊿⊿∵,相關違規業務負責人也被處以5萬元罰款⊙〇〇。

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此外♀⊙,值得注意的是□π♂,在罰單數量相當的情況下〇,2018年罰沒的金額較2017年增加約45%□♂。據本報記者統計┊,2018年全年π,則共有17家信託公司被開出24張罰單☆,合計罰沒金額達1495萬元π。

在房地產信託監管方面⊿◇,監管部門5月份下發「23號文」↑⊙﹡,嚴格規範房地產信託業務;7月對十多家信託公司進行窗口指導;8月下發「64號文」π♂,再度強調「去通道、控地產」目標不變、力度不減;9月初開始對房地產信託及通道業務規模摸底排查♂〇∴。

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2019年的監管重點為房地產信託∵,特別是下半年針對房地產信託違規的處罰集中↑∴。此外〇,銀信合作、信保合作相關的「通道業務」、保險金信託、消費金融信託等也正逐漸成為監管焦點♂﹡⊙。

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從監管政策及處罰事由來看⌒△,今年以來♂,房地產信託已是監管重災區?△。近10家信託公司因為「涉房」違規而遭到監管處罰☆△?,罰款總額超過千萬元♀▽∴。

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「除了房地產信託、通道業務之外∟∵,保險金信託業務也是監管檢查的重點♀。」某信託公司研究發展部人士在接受記者採訪時提到⌒┊,北京監管部門開出信保合作的罰單是一個監管的信號π。

罰單顯示♂∟⊙,今年以來⊿π□,向房企違規輸血成為監管處罰的重災區⌒。截至記者發稿之時?∵?,房地產信託方面?┊,近10家信託公司因為「涉房」違規而遭到監管處罰▽↑,罰款總額超過千萬元﹡♂﹡。

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近期▽▽,兩家信託公司同樣因「違規接受保險資金投資事務管理類及單一信託」而遭到監管處罰♂〇。這是繼9月份因房地產信託業務違規被罰后∟□,第一例因「信保合作業務」越紅線而被罰♀⊙。

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此外∟,在「控地產、去通道」的大監管導向之下◇,部分地區和部分信託公司還開始了嚴查底層資產為個人消費貸款的通道業務、核查涉及助貸業務的結構性消費金融產品合規性等動作⌒▽∴。

據本報記者了解↑﹡∴,自2012年信保合作「通行」后♀,逐漸呈現出「通道模式」▽?,即由保險公司發掘投資標的⊙,並在一定程度上主導項目盡調、產品交易結構設計等核心環節π,而信託公司則以配合為主⌒⌒△。

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